Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben das Spinmills Casino unter der Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao und tragen die volle Verantwortung für die Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung auf unserer Plattform. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen offen, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir von Ihnen benötigen und was passiert, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen wird.

So bekämpfen wir Geldwäsche

Unser rechtlicher Rahmen

Als Betreiber, die Spinmills Entertainment B.V., unterliegen wir den Anti-Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsbestimmungen (AML/CFT) unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao. Wir haben ein internes Compliance-Programm etabliert, das einen benannten Money Laundering Reporting Officer (MLRO), regelmäßige Schulungen aller Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter sowie laufende Aktualisierungen unserer Verfahren umfasst.

Zu unserem Programm gehören die Prüfung aller Kunden gegen Sanktionslisten und Listen politisch exponierter Personen (PEP), die Risiko-Einstufung jedes Kontos sowie die Meldung verdächtiger Transaktionen an die zuständigen Behörden. Diese Pflichten gelten für uns nicht als Formalie, sondern als Grundlage unseres Geschäftsbetriebs.

• Prüfung jedes neuen Kunden gegen Sanktions- und PEP-Listen
• Risikoeinstufung jedes Kontos anhand von Einzahlungs- und Spielverhalten
• Interne Verdachtsmeldungen durch den MLRO an die Behörden
• Regelmäßige Audits und Aktualisierung der AML-Verfahren

Wann wir Sie verifizieren

Drei Prüfzeitpunkte

Die erste Stufe findet direkt bei der Registrierung statt: Wir prüfen Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse sowie das Erreichen des Mindestalters von 18 Jahren. Die vollständige Identitätsprüfung (KYC) verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Zusätzlich führen wir vertiefte Prüfungen durch, wenn kumulierte Einzahlungen oder Auszahlungen außergewöhnliche Muster erkennen lassen.

• Registrierung: Prüfung der Stammdaten und des Alters
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Bei auffälligem Transaktionsmuster: vertiefte Prüfung inklusive Herkunftsnachweis

Diese Dokumente benötigen wir

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig ist und alle vier Ecken sowie Ihr Gesicht klar erkennbar sind. Als Adressnachweis genügt ein Meldezettel oder eine aktuelle Versorgerrechnung, die nicht älter als drei Monate sein darf und Ihren Namen samt Wohnadresse zeigt.

Den Nachweis der Zahlungsmethode erbringen Sie per Foto Ihrer Bankkarte (mittlere Ziffern abgedeckt), per Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder einer Krypto-Wallet-Adresse, die auf Ihren Namen bzw. Ihr Konto lautet. Wir prüfen damit, dass Einzahlungen und Auszahlungen tatsächlich über Ihr eigenes Zahlungsmittel laufen.

Der Verifizierungsprozess Schritt für Schritt

Von der Einreichung bis zur Freigabe

Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert in der Regel bis zu 48 Stunden. Sie laufen in dieser Reihenfolge ab:

• Laden Sie Ihre Dokumente im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch.
• Unsere Compliance-Abteilung prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten.
• Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat mit einer konkreten Nachforderung.
• Nach Abschluss erhalten Sie eine Bestätigung, und Ihre Auszahlung wird freigegeben.

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Alle Uploads erfolgen über eine SSL-verschlüsselte Verbindung. Der Zugriff auf Ihre Dokumente ist ausschließlich auf die Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung beschränkt, die an strenge Vertraulichkeitsregeln gebunden sind. Wir geben keine Dokumente an Dritte weiter, es sei denn, wir sind dazu gesetzlich verpflichtet.

Warum wir Herkunftsnachweise anfordern

Nachweis der Geldherkunft

Bei größeren Auszahlungen, ungewöhnlichen Einzahlungsmustern oder wenn Ihr Spielverhalten nicht zu den bekannten finanziellen Verhältnissen passt, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft der eingesetzten Mittel (Source of Funds). Diese Prüfung ist gesetzlich vorgeschrieben und dient dazu, auszuschließen, dass auf unserer Plattform mit Geldern aus illegalen Quellen gespielt wird.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Gehaltsabrechnungen, einen Steuerbescheid, einen Arbeitsvertrag, Erbschaftsurkunden oder Belege aus dem Verkauf von Vermögenswerten. Der Nachweis muss plausibel zeigen, dass die Höhe Ihrer Einzahlungen durch Ihr regelmäßiges Einkommen oder Ihr Vermögen gedeckt ist.

• Gehaltsabrechnung der letzten drei Monate
• Steuerbescheid oder Jahresabrechnung
• Erbschafts- oder Schenkungsurkunde
• Verkaufsbeleg bei Immobilien- oder Wertpapierverkäufen

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und Auszahlung wird von automatisierten Systemen und unserem Compliance-Team auf Auffälligkeiten geprüft, etwa auf strukturell gegliederte Beträge knapp unter Schwellenwerten, häufige Methodenwechsel oder Transaktionen ohne erkennbaren Spielzweck. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, sofern die gewählte Methode Auszahlungen technisch unterstützt; andernfalls zahlen wir auf eine von Ihnen verifizierte Alternative aus.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Stufen unseres Vorgehens

Solange die Verifizierung aussteht, sperren wir Auszahlungen und können Einzahlungen einschränken. Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb einer angemessenen Frist nach, setzen wir Ihr Konto vorübergehend still, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Bei widerlegter Identität, gefälschten Dokumenten oder begründetem Verdacht auf Geldwäsche schließen wir das Konto endgültig und erstatten gegebenenfalls eingezahlte Beträge auf die verifizierte Auszahlungsmethode zurück.

• Ausstehende Verifizierung: Auszahlungen bleiben gesperrt
• Fristüberschreitung: vorübergehende Kontostilllegung
• Gefälschte Dokumente oder falsche Angaben: endgültige Kontoschließung
• Verdacht auf Geldwäsche: Meldung an die zuständigen Behörden

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Fünf Jahre Aufbewahrungspflicht

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß den gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion fünf Jahre ab Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist dient der möglichen Nachweisführung gegenüber Aufsichtsbehörden und Strafverfolgungsorganen. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente sicher und unwiderruflich.

Häufig gestellte Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Spinmills Casino?

Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert in der Regel bis zu 48 Stunden. Bei unvollständigen Unterlagen kontaktieren wir Sie mit einer konkreten Nachforderung.

Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung prüfen wir lediglich Ihre Stammdaten und Ihr Alter. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Warum muss ich den Nachweis meiner Zahlungsmethode erbringen?

Wir müssen sicherstellen, dass Einzahlungen und Auszahlungen über ein Zahlungsmittel laufen, das auf Ihren Namen lautet. Das schützt Sie vor Missbrauch und uns vor Geldwäsche.

Was passiert, wenn ich keinen Herkunftsnachweis liefern kann?

Ohne Nachweis der Geldherkunft können wir größere Auszahlungen nicht freigeben. Ihr Guthaben bleibt dabei erhalten, bis die Prüfung abgeschlossen ist.